Рейтинг УК от ПФР и особенности формирования накопительной пенсии в ЧУК

размещено в: Рейтинги НПФ | 0
Профессиональный Startup для агентов и юридических лиц

Рейтинг доходности УК от ПФР и особенности формирования накопительной пенсии в частной управляющей компании (ЧУК)Рейтинг управляющих компаний, с которыми у ПФР заключены договоры доверительного управления средствами пенсионных накоплений, и особенности формирования накопительной пенсии в частной управляющей компании (ЧУК)

Рейтинг управляющих компаний ПФР на 01. 01. 2017

Рейтинг позволяет делать выборки(рэнкинги) по различным показателям деятельности управляющей компании: продолжительность управления пенсионными накоплениями, средняя доходность, объём привлеченных средств, доля рынка, доля рынка среди частных управляющих компаний, рейтинг от рейтингового агентства Эксперт РА

Для выборки нажимайте на заголовок столбца в верхней строке таблицы. Для подробного обзора нажимайте на название.
Название УК (портфель)Продолж деятельнСредн доходн с 2004 года, % годДоходн за 2016 год, % годОбъем привлеченных средств пенсионных накоплений за 2016, рубОбъем пенсионных накоплений под управлением, переданных из ПФР, СЧА рубДоля рынка, %Доля рынка среди частных УК, %Рейтинг УК от "Эксперт РА"
Название УК (портфель)Продолж деятельнСредн доходн с 2004 года, % годДоходн за 2016 год, % годОбъем привлеченных средств пенсионных накоплений за 2016, рубОбъем пенсионных накоплений под управлением, переданных из ПФР, СЧА рубДоля рынка, %Доля рынка среди частных УК, %Рейтинг УК от "Эксперт РА"
ООО "УК "АГАНА" (Сбалансированный) 149,3110,4892229062664482510.01 0.63-
ООО "УК "АГАНА" (Консервативный) 146,511,297229222639192< 0.01 0.05-
ООО УК "АК БАРС КАПИТАЛ"144,5710,633121257324790507640.12 5.89-
ООО УК "Альфа-Капитал"206,2213,44256977211006774690.05 2.61А++
ЗАО "УКАЦ" "Управляющая компания "Аналитический центр"157,5119,4584342432738825< 0.01 0.08-
ООО "УК "Атон-менеджмент"168,2714,3895360298394810560.04 1.99-
ООО "УК БИН ФИНАМ Групп"136,6511,5473875874527307150.02 1.08А
АО УК "БКС" (Доходный)188,9817,21698775467764318300.04 1.84-
АО УК "БКС" (Сбалансированный)187,749,88784699263292640< 0.01 0.15-
ООО "УК "БФА"147,018,29381829712979003700.06 3.08А+
ООО ВТБ Капитал Пенсионный резерв149,1114,959107160373573021590.37 17.48А++
АО ВТБ Капитал Управление активами149,4614,6827701576814115542580.07 3.35А++
ВЭБ (Государственных ценных бумаг)147,47 12,20 6484249683287735326701.43--
ВЭБ (Расширенный - портфель "молчунов") 147,3010,53 49230292793193918453878196.47--
АО "ОФГ ИНВЕСТ"208,41 10,55 12390461031080000.01 0.24-
АО УК "Ингосстрах-Инвестиции"196,87 11,67 305774782623185950.01 0.62А++
ООО "Управляющая компания "КапиталЪ"139,41 22,35 3456664825503829300.13 6.06А++
ЗАО "Лидер"239,06 14,58 205321554914847440.02 1.17А++
ООО "УК МДМ"168,96 9,83 64486132025827450.01 0.48А+
ЗАО "Металлинвесттраст"144,7513,55 80000025492371980.03 1.30-
ООО "УК "МЕТРОПОЛЬ"138,83 14,02 44240111091533230.01 0.26-
ЗАО "УК Мономах"148,4721,00 571455566267607< 0.01 0.16-
АО "НУК" "Национальная управляющая компания"125,5310,40 31217626202605< 0.01 0.06-
ООО УК "ОТКРЫТИЕ"1311,8917,85 1350526326870821660.03 1.63-
ООО "ПЕНСИОННАЯ СБЕРЕГАТЕЛЬНАЯ КОМПАНИЯ"66,6210,53 192880531737715450.01 0.41А+
ООО "УК ПРОМСВЯЗЬ"148,439,67 36342642369784760.01 0.56-
ООО "РЕГИОН Портфельные инвестиции"1710,92 11,45 413075424951977110.02 1.18А++
ООО "РЕГИОН Траст"148,7611,26 597841411141665940.06 2.65А++
АО "РЕГИОН ЭсМ" "РЕГИОН Эссет Менеджмент"149,6724,81 305428731449498230.01 0.34А++
ООО УК "РФЦ-Капитал"148,0518,39 14054494515355218000.08 3.65B++
АО "Сбербанк Управление Активами"169,2811,80 52291626684833131500.4220.15А++
АО "СОЛИД Менеджмент179,0612,16 27120525228194534400.14 6.70А
ТКБ Инвестмент Партнерс (АО)147,9114,50 87690316736923940.03 1.60А++
ЗАО "Управляющая Компания ТРИНФИКО" (Долгосрочного Роста) 146,75 11,32 114267486476451< 0.01 0.21А
ЗАО "Управляющая Компания ТРИНФИКО" (Сбалансированный) 147,21 11,28 249706938839787< 0.01 0.09А
ЗАО "Управляющая Компания ТРИНФИКО" (Консервативного сохранения капитала) 147,209,78 33465316671691< 0.01 0.04А
АО "УК УралСиб"169,0014,58 275286785020219149 0.25 11.93А+
ООО "Управляющая компания "Финам Менеджмент"146,54 27,62 296614241050066420.01 0.25-
Рейтинг управляющих компаний с которыми заключил договор ПФР составлен на основе данных с официальных сайтов ПФР и Investfunds:

Особенности формирования накопительной пенсии в частной управляющей компании (ЧУК)

Формировать пенсионные накопления можно в Пенсионном фонде РФ или в негосударственных фондах (НПФ). При этом ПФР дает гражданам право самим выбирать управляющую компанию (государственную или частную).

По сути, управляющие компании, как государственная, так и частные, являются посредниками между застрахованными лицами и пенсионным фондом (страховщиком). Они не осуществляют выплату пенсий, а только занимаются управлением (инвестированием) внесенных на счет средств.

Также застрахованные лица имеют право раз в год сменить компанию. Сделать это нужно до конца текущего года, чтобы в следующем году все накопления перешли в управление вновь выбранной организации. Перед тем, как сделать выбор в пользу той или иной компании, нужно проанализировать их показатели (надежность, продолжительность работы компании (в том числе именно с накопительной частью пенсии), размер накоплений, которыми управляет данная УК и рейтинг УК по доходности:

Как и где формируется накопительная часть пенсии?

В отличие от страховой выплаты, которая формируется в индивидуальных пенсионных коэффициентах (ИПК), средства, поступающие в счет накопительной пенсии, учитываются в денежном эквиваленте в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица. Все внесенные деньги считаются пенсионными накоплениями и не финансируют выплаты нынешних пенсионеров.

Формировать накопительное обеспечение можно как за счет работодателя при официальном трудоустройстве (страховые взносы), так и за счет добровольных взносов. Однако за счет страховых взносов возможно увеличение суммы только у некоторых категорий граждан, которые до 2015 года сделали выбор в пользу одновременного формирования двух пенсий, или у молодых людей (в возрасте до 23 лет), которые при первичном трудоустройстве имеют право сделать такой выбор.

Все, кто имеет накопления или только собирается перечислять средства в пользу накопительной пенсии, ежегодно вправе самостоятельно изменить или выбрать страховщика. Это может быть государственный (ПФР) или негосударственные (НПФ) пенсионные фонды.

Выбрав страховщика в лице ПФР, следует выбрать одну управляющую компанию (УК), которая будет заниматься инвестированием денежных средств на финансовом рынке. Такими компаниями являются:

  • государственная (ГУК);
  • частные (ЧУК).

Законодательством РФ разрешается формировать накопления только у одного страховщика (в одной УК). То есть одновременно выбрать и частично перечислять средства и УК, и НПФ нельзя.

Стоит отметить, что за застрахованными лицами остается право отказаться от дальнейшего формирования накопительной пенсии. В этом случае прекращается перечисление страховых взносов за счет работодателя на этот вид выплаты. А все ранее сформированные средства будут продолжать инвестироваться страховщиком. При этом гражданин также может сменить УК или фонд.

Что такое управляющая компания и ее деятельность в отношении пенсионных накоплений

Управляющей компанией является юридическое лицо (организация), осуществляющее деятельность на основании договора доверительного управления в отношении имущества физических и юридических лиц. При этом УК обязательно должна иметь специальную лицензию. На территории нашей страны деятельность данных организаций регулируется Федеральным законом № 156-ФЗ от 29 ноября 2001 года.

Страховщик (ПФР или НПФ) заключает с УК договор доверительного управления и передает пенсионные накопления застрахованных лиц, а управляющие компании инвестируют средства этих накоплений. Для этого УК создают инвестиционные портфели. Компания может предлагать как один портфель, так и несколько на выбор.

При этом УК управляют только средствами, персональная информация о застрахованных лицах им не передается. Поэтому после установления гражданам накопительной пенсии средства накоплений с инвестиционным доходом возвращаются страховщику (в пенсионный фонд), который, в свою очередь, осуществляет их выплату пенсионерам.

Разница между государственной и частной УК

Государственная управляющая компания, так же, как и частные компании, находится под контролем государственных органов. И ГУК, и ЧУК стремятся к получению максимального инвестиционного дохода от управления средствами, так как от этого напрямую зависит их вознаграждение.

Однако разница между этими компаниями все же есть и заключается она в инвестиционных декларациях (принципах стратегии УК). Согласно этим принципам частным компаниям доступно больше финансовых инструментов для инвестирования.

Также следует помнить, что выбрав ту или иную УК, гражданин также принимает и соответствующий риск. Так как индексация накопительной пенсии законодательством РФ не предусмотрена, увеличение выплат полностью зависит от инвестирования. А результатом управления могут быть и убытки. В этом случае дополнительного дохода не будет.

Государственная управляющая компания — Внешэкономбанк (ВЭБ)

Обязанности государственной управляющей компании в настоящее время выполняет «Внешэкономбанк». Деятельность ГУК «Внешэкономбанк» осуществляет с 2003 года. Именно эта компания занимается инвестированием средств «молчунов» (граждан, имевших накопления, но не сделавших выбор до 2015 года).

В соответствии с Федеральным законом № 111-ФЗ от 24 июля 2002 года ГУК имеет право инвестировать средства в низкорисковые активы, такие как:

  • государственные ценные бумаги (РФ и субъектов РФ);
  • ценные бумаги международных финансовых организаций, которые допущены к размещению или публичному обращению в РФ;
  • ипотечные ценные бумаги (выпущенные согласно Законодательству РФ);
  • облигации отечественных эмитентов;
  • депозиты в кредитных организациях (как в рублях, так и в иностранной валюте);
  • денежные средства на счетах в кредитных организациях (рубли и иностранная валюта).

ГУК «Внешэкономбанк» предлагает застрахованным лицам на выбор два инвестиционных портфеля:

  • базовый;
  • расширенный.

Первый является портфелем государственных ценных бумаг и имеет разрешение инвестировать средства только в часть вышеуказанных активов. Расширенный портфель, в свою очередь, имеет больше финансовых инструментов.

Инвестирование накоплений в негосударственной УК

Кроме ГУК гражданам разрешается выбрать негосударственную управляющую компанию. Таких организаций в Российской Федерации немало. Однако не все могут заниматься управлением денежными средствами застрахованных лиц.

Осуществлять такую деятельность могут только те УК, с которыми у Пенсионного фонда РФ заключен договор доверительного управления средствами накоплений. Эти компании отбираются по итогам ежегодно проводимого конкурса. Список таковых организаций находится на официальном сайте ПФР или Центробанка.

В отличие от ГУК, частные управляющие компании наряду с основными низкорисковыми активами также могут инвестировать средства накоплений в:

  • акции российских компаний, которые размещают средства в ценные бумаги иностранных государств;
    паи (акции, доли) индексных инвестиционных фондов;
  • облигации и акции иностранных эмитентов.

Доверяя свои средства частным УК, гражданин должен помнить, что у ЧУК больше возможностей на финансовом рынке, благодаря чему доход становится выше. Однако риск получить убытки и остаться без инвестиционного дохода также увеличивается.

Евгений Биезбардис не исключает, что государство может попытаться забрать эти средства и пустить их на выплату текущих пенсий*Указанные в рейтинге доходности инвестирования пенсионных накоплений УК обычно несколько выше тех, что начисляются на личные счета лиц, формирующих накопления, напоминает руководитель аналитической службы Ассоциации негосударственных пенсионных фондов (АНПФ) Евгений Биезбардис. Доходность инвестпортфеля УК отличается от начисленной формулой расчета; кроме того, в ней не учтено вознаграждение пенсионного фонда.

Частные управляющие компании также инвестируют средства пенсионных накоплений, переданные гражданами в НПФ. Но обобщенных данных о годовой доходности инвестирования накоплений на счетах НПФ ПФР не предоставляет

Особенность деятельности частных управляющих компаний

В случае, если у компании появятся финансовые проблемы, УК не сможет устранить их с помощью средств застрахованных лиц, так как пенсионные накопления граждан хранятся отдельно от средств организации.

Следует отметить, что в отличие от перехода из ПФР в НПФ (и наоборот), который желательно совершать не чаще одного раза в пять лет, смену управляющей компании или инвестиционного портфеля можно производить раз в год без риска потери инвестиционного дохода, так как в этом случае страховщиком также останется государственный Пенсионный фонд России.

Как выбрать управляющую компанию и перевести пенсионные накопления

Для того чтобы понять, какой компании из предложенных ПФР можно доверить управление своими пенсионными накоплениями, необходимо обратить внимание на следующие показатели:

  • надежность;
  • доходность;
  • продолжительность работы компании (в том числе именно с накопительной частью пенсии);
  • размер накоплений, которыми управляет данная УК.

При этом следует подойти к решению вопроса комплексно. Другими словами, нужно найти «золотую середину», так как первые строчки по всем показателям какая-нибудь одна компания занимать не будет.

После того, как застрахованное лицо выберет ту или иную компанию, необходимо до 31 декабря текущего года подать в территориальный орган ПФР или Многофункциональный центр (МФЦ):

  1. соответствующее заявление о выборе управляющей компании (инвестиционного портфеля);
  2. паспорт гражданина РФ (или иной документ, удостоверяющий личность);
  3. СНИЛС.

Сделать это можно непосредственно в отделении или почтовым отправлением, в том числе в форме электронного документа (через официальный сайт ПФ РФ или Госуслуги). При этом смену УК или инвестиционного портфеля можно производить каждый год, не боясь потерять инвестиционный доход.

Рейтинг УК по доходности

Как правило, граждане оценивают компании и инвестиционные портфели, ориентируясь на показатель доходности. Логика проста: чем выше показатель — тем лучше компания. Однако такой подход не является верным, так как нет никаких гарантий, что в следующем году будет такой же высокий доход, какой был в предыдущие годы.

Кроме этого высокий показатель доходности обычно сопровождается большим риском, который принимает на себя управляющая компания. А это уже снижает показатель надежности организации. Поэтому при выборе УК не следует полагаться только на ее доходность.

В то же время данный показатель нельзя полностью сбрасывать со счетов, так как он является одним из основных. Но рассматривать его следует в динамике за несколько предыдущих лет. При этом желательно, чтобы доходность рассматриваемой УК была выше инфляции и выше показателя доходности ГУК «Внешэкономбанк»

Источник

Что делать с накопительной пенсией в 2017